Operação Compliance Zero e os Alvos da PF
A Polícia Federal (PF) desencadeou a nona fase da Operação Compliance Zero nesta quinta-feira (18), investigando um alegado esquema bilionário que envolve fraudes, corrupção e lavagem de dinheiro. Dentre os principais alvos estão o senador Jaques Wagner (PT-BA) e Augusto Ferreira Lima, dono do Banco Pleno, instituição que sofreu liquidação extrajudicial decretada pelo Banco Central em fevereiro deste ano.
A Trajetória do Banco Pleno
O Banco Pleno teve uma trajetória conturbada e complexa, com raízes que remontam ao Banco Indusval & Partners (BI&P), fundado em 1967. Inicialmente focada no crédito corporativo e no financiamento do agronegócio, a instituição enfrentou dificuldades operacionais e resultados pressionados ao longo dos anos.
Reorganizações e Vendagens
- Em 2019, sob a liderança de Roberto de Rezende Barbosa, o banco adotou o nome Banco Voiter, buscando modernização e soluções digitais, mas não alcançou a estabilidade desejada.
- Após tentativas frustradas de venda, o Voiter dialogou com o Banco Master, resultando na transferência de controle para Lima em julho de 2025, formando o Banco Pleno.
Controvérsias e Conflitos Judiciais
Após a venda, a família Rezende Barbosa entrou em disputas legais com o conglomerado do Master, relacionadas a uma debênture de R$ 400 milhões. As alegações de inadimplemento geraram uma causa estimada em R$ 470,5 milhões, que foi eventualmente retirada após um acordo. No entanto, a crise econômica do banco se intensificou, culminando em sua liquidação.
Problemas de Liquidez e Liquidação
A liquidação foi decretada pelo BC devido ao comprometimento da situação econômico-financeira do Banco Pleno e ao descumprimento de normas do setor. Relatórios revelaram que em setembro, a instituição acumulava passivos de cerca de R$ 6,8 bilhões, com a maior parte dos débitos concentrada em Certificados de Depósito Bancário (CDBs).
O Impacto no Sistema Financeiro
Com uma presença de apenas 0,04% dos ativos do sistema financeiro, o Banco Pleno teve sua liquidez deteriorada, com títulos negociados a taxas muito superiores ao CDI, indicando perda de confiança dos investidores. A intervenção do BC foi vista como uma medida inevitável diante do agravamento da situação.
Conclusão
A liquidação do Banco Pleno é um caso emblemático que ressalta os desafios enfrentados por instituições financeiras no Brasil e as complexas interações entre corrupção, falência e intervenções regulatórias. O futuro do banco e as consequências legais da Operação Compliance Zero ainda trarão novos desdobramentos que merecem acompanhamento.
